墙内（个人）金融管控的力度是否与在其他方面对草民的管控力度不相称？
视频监控、人脸识别、实名制、舆论管制这些已经是登峰造极，全世界也难找出第二个（当然很多非民主甚至民主国家在学），但是在（个人）金融领域，除了限制购汇与境外投资（也是一回事）以外，其他都基本是国际通行做法，有的较主流国家可能反而更松：比如去银行留的资料除了姓名身份证号，什么住址工作基本可以随便填；存大额现金或者收到大额汇款也不会被质疑来源（当然风控还是有的）；信用卡额度容易放开；银行也经常可以配合搞些擦边甚至不合规操作……即使是外汇管控，一些国家也有类似限制和监管（比如奇葩阿根廷），只是可能不一定是每人每年定额购汇。而且墙内金融类论坛社区的气氛相对正常，虽然也不少粉红，但总体理性，很多擦边球甚至明显不合规的操作都可以公开讨论而不会被删（比如关于换汇的偏门不比葱里能看到的少）。那请问各位对于墙内被全面管控的印象是否存有不客观的夸大成分？当然这里不是说管控程度不严重，但会不会默认全方位被控却忽视了某些方面其实还存在一定空间？恐怕这也是大多数人无法觉醒，或者在外面呆了几年又跑回去的原因之一吧。
另外还想问一下，为什么主流国家对于（跨境）资金流动的监管都很强？基本要求和身份绑定，还要知道从哪来干什么用，搞得像有路条介绍信那种时代个人干什么都要批准，一般就数金融机构和政府部门要的个人信息最多。感觉没理由看得跟人员流动一样重要啊，应该像对待货物那样就行了，反洗钱也是该从源头治理而不是在半路上堵，金融机构也不该承担太多义务和责任，抓不到主犯就拿机构使唤（要求上报）开刀（罚款）也是呵呵。这点让人对自由世界的印象大打折扣，私产完全暴露在政府眼皮下（这里不会有人信“没做坏事就不怕人看”这类论调吧）。
@peacefulwaters @比奇堡老社畜 @张二伯 @币圈奇葩8964 @yogafire
另外还想问一下，为什么主流国家对于（跨境）资金流动的监管都很强？基本要求和身份绑定，还要知道从哪来干什么用，搞得像有路条介绍信那种时代个人干什么都要批准，一般就数金融机构和政府部门要的个人信息最多。感觉没理由看得跟人员流动一样重要啊，应该像对待货物那样就行了，反洗钱也是该从源头治理而不是在半路上堵，金融机构也不该承担太多义务和责任，抓不到主犯就拿机构使唤（要求上报）开刀（罚款）也是呵呵。这点让人对自由世界的印象大打折扣，私产完全暴露在政府眼皮下（这里不会有人信“没做坏事就不怕人看”这类论调吧）。
@peacefulwaters @比奇堡老社畜 @张二伯 @币圈奇葩8964 @yogafire
外汇管制没法和自由兑换的国家相比，肯定是严格的。
但是中国对大额资金，现金进出，以前是不怎么管的。
近年逐渐打击电信诈骗，菠菜黑产，虚拟币等，
开始更严格的风控了，但是比起欧美依然很宽松。
比如在欧美，你一万美元/欧元现金存银行，
都会触发风控。银行会要求你提供资金来源证明。
而在国内，你存取几十万，除了需要提前预约以下，
没有什么核查的步骤。
再一个就是是否接受现金。
欧美普遍不接受大额现金的，比如买车买房，你拿一堆现金去，
卖家都不敢收。
像国内那种电信诈骗一下给对面汇款十万二十万，
在国外根本不可能。银行就限制你个人之间网络转账，只能小额（一次一两千刀的金额）。
大额就必须开支票或者bank draft，结算起来要3天左右。
我觉得这个原因是因为以前民间储蓄率比较高，
而且老一辈的人不太会使用电子化，都还是认现金。
再一个就是中国的人情社会，
父母子女之间赠与，
亲戚之间互相借钱拆兑资金看病，买房买车，
代持房产，资产等产品的情况很常见。
比如自己限购，把钱给亲属，利用亲属名额买房。
这种情况非常普遍，也有大量个体户，小业主，
做小生意，收大量的现金款项。
因此只能放松管制，否则根本不可能管得过来。
也影响正常居民的日常使用。
再一个就是对于投资和金融产品的收益征税，
也确实不如西方国家。
在中国炒股炒房炒期货，只要你有本事赚，
是没有资本得利税的。
个税执行的也不严格。与国外高额的资本得利税相比，确实是很宽松了。
还有一方面原因是税制，
英美税制是所得税为主，年底以个人和家庭为单位申报收入
不限制大额现金的转移，
很容易偷税漏税。
我全部收现金，然后拿现金花，政府根本无法查明我到底收入多少。
这也是为什么房子等高价东西不让现金买，
因为你收入低但是买好房子，政府可以有足够理由怀疑你偷税进而调查。
而中国是流转税为主，在最终环节不管你隐藏现金收入与否，
只要钱和货物流通了，政府就已经征了税了。
而且税收大头不是个人，都是那些大企业。
6亿人收入不到1000，也根本没必要建立完善的个税核查制度。
大多数人都交不了几个个税的。
所以个人环节的大额现金就放松了。
但是最近推的数字人民币要改变这一切了。
包括这些年的移动支付。
让大额现金逐渐被淘汰，
人们的每一笔收入，消费都有记录可查。
这也是为什么西方社会抵制无现金化，
因为现金是最后的不记名，不被政府监管的支付方式了。
（当然现在还有比特币，不过还没那么普遍接受
而且比特币交易所都是KYC认证的）
数字人民币以后，你有钱都可以不让花。
比如以前可以把钱转到亲属，然后代持买房绕开限购。
现在钱怎么转入的，来源是哪，用途一清二楚。
限制你专款专用，这个钱不能用来买房，就没招了。
想象一下每个月的工资，政府都替你分配好各个方面的开销比例，
不能超出/少于，这计划经济调控就实现了。
但是中国对大额资金，现金进出，以前是不怎么管的。
近年逐渐打击电信诈骗，菠菜黑产，虚拟币等，
开始更严格的风控了，但是比起欧美依然很宽松。
比如在欧美，你一万美元/欧元现金存银行，
都会触发风控。银行会要求你提供资金来源证明。
而在国内，你存取几十万，除了需要提前预约以下，
没有什么核查的步骤。
再一个就是是否接受现金。
欧美普遍不接受大额现金的，比如买车买房，你拿一堆现金去，
卖家都不敢收。
像国内那种电信诈骗一下给对面汇款十万二十万，
在国外根本不可能。银行就限制你个人之间网络转账，只能小额（一次一两千刀的金额）。
大额就必须开支票或者bank draft，结算起来要3天左右。
我觉得这个原因是因为以前民间储蓄率比较高，
而且老一辈的人不太会使用电子化，都还是认现金。
再一个就是中国的人情社会，
父母子女之间赠与，
亲戚之间互相借钱拆兑资金看病，买房买车，
代持房产，资产等产品的情况很常见。
比如自己限购，把钱给亲属，利用亲属名额买房。
这种情况非常普遍，也有大量个体户，小业主，
做小生意，收大量的现金款项。
因此只能放松管制，否则根本不可能管得过来。
也影响正常居民的日常使用。
再一个就是对于投资和金融产品的收益征税，
也确实不如西方国家。
在中国炒股炒房炒期货，只要你有本事赚，
是没有资本得利税的。
个税执行的也不严格。与国外高额的资本得利税相比，确实是很宽松了。
还有一方面原因是税制，
英美税制是所得税为主，年底以个人和家庭为单位申报收入
不限制大额现金的转移，
很容易偷税漏税。
我全部收现金，然后拿现金花，政府根本无法查明我到底收入多少。
这也是为什么房子等高价东西不让现金买，
因为你收入低但是买好房子，政府可以有足够理由怀疑你偷税进而调查。
而中国是流转税为主，在最终环节不管你隐藏现金收入与否，
只要钱和货物流通了，政府就已经征了税了。
而且税收大头不是个人，都是那些大企业。
6亿人收入不到1000，也根本没必要建立完善的个税核查制度。
大多数人都交不了几个个税的。
所以个人环节的大额现金就放松了。
但是最近推的数字人民币要改变这一切了。
包括这些年的移动支付。
让大额现金逐渐被淘汰，
人们的每一笔收入，消费都有记录可查。
这也是为什么西方社会抵制无现金化，
因为现金是最后的不记名，不被政府监管的支付方式了。
（当然现在还有比特币，不过还没那么普遍接受
而且比特币交易所都是KYC认证的）
数字人民币以后，你有钱都可以不让花。
比如以前可以把钱转到亲属，然后代持买房绕开限购。
现在钱怎么转入的，来源是哪，用途一清二楚。
限制你专款专用，这个钱不能用来买房，就没招了。
想象一下每个月的工资，政府都替你分配好各个方面的开销比例，
不能超出/少于，这计划经济调控就实现了。
因为没必要，人在，钱就在。
而且不知道你听谁说的，据我所知墙外管控资金一样很松，依然是中共卡的最严。
而且不知道你听谁说的，据我所知墙外管控资金一样很松，依然是中共卡的最严。
管控个人中国几千年经验了，管控金融也就跟欧美学了个皮毛，差距自然大。
法律是我匪管束韭菜用的，不是用来束缚我匪管束韭菜的。韭菜要依法使用我匪无边无际的软妹币。
金融管控還不嚴厲 真有這回事?
現金都快退出現實使用了 各種掃碼大行其道 該不會
以為各種線上支付 政府看不到吧
各種投資渠道 都在黨的掌控之下 你只能選擇哪種割法
不能選擇要不要被割
銀行資料可以隨便亂填? 你去亂填然後申請貸款 看能不能
剪一下社會主義的羊毛
信用卡額度最近聽到都是在收緊 敢問哪家銀行越放越開?
有金融知識的本來腦筋就比較靈活 會有出格言論是正常的
還沒算上未來數字貨幣的加強掌控 及世界上最嚴格的外匯管制
粗略算算 共產黨管的到你的錢 你的健康 你的自由 你的言論
你的家庭 你的後代
這樣不叫管控 難道叫自由社會?
至於反洗錢 各家銀行不去掌握資金流動 放任黑錢亂跑
本來就是視同共犯 被罰不是正常的? 這也能黑!
資金來源不明要自證清白 又不是直接沒收 連反駁的機會都不給
共產黨管了幾十項一筆帶過 自由社會要你證明資金來源是否合法就重拳出擊
這雙標真的太明顯 要帶風向的話 建議加強姿勢再來
現金都快退出現實使用了 各種掃碼大行其道 該不會
以為各種線上支付 政府看不到吧
各種投資渠道 都在黨的掌控之下 你只能選擇哪種割法
不能選擇要不要被割
銀行資料可以隨便亂填? 你去亂填然後申請貸款 看能不能
剪一下社會主義的羊毛
信用卡額度最近聽到都是在收緊 敢問哪家銀行越放越開?
有金融知識的本來腦筋就比較靈活 會有出格言論是正常的
還沒算上未來數字貨幣的加強掌控 及世界上最嚴格的外匯管制
粗略算算 共產黨管的到你的錢 你的健康 你的自由 你的言論
你的家庭 你的後代
這樣不叫管控 難道叫自由社會?
至於反洗錢 各家銀行不去掌握資金流動 放任黑錢亂跑
本來就是視同共犯 被罰不是正常的? 這也能黑!
資金來源不明要自證清白 又不是直接沒收 連反駁的機會都不給
共產黨管了幾十項一筆帶過 自由社會要你證明資金來源是否合法就重拳出擊
這雙標真的太明顯 要帶風向的話 建議加強姿勢再來